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【加密貨幣交易所】五個適合香港新手的 加密貨幣交易所 :誰最可靠?誰最便宜?加密貨幣投資新手教學

Updated: May 18

加密貨幣行情繼續波動,現在是入市好時機嗎?當你終於決定要入市時,重要的問題來了——你應該透過甚麼平台購入加密貨幣呢?


正如我們曾經提及,現時購買比特幣非常簡單,坊間有不少交易所可供選擇,無論海外或本地都有交易所,但花多眼亂,選哪一個平台比較好?


在這篇文章,香港加密貨幣平台 Kikitrade 團隊將會嘗試為你介紹幾個較有信心的加密貨幣交易所,與你一同尋找 Crypto 入門之路。


  1. 全美最大交易所 Coinbase

  2. 全球最大交易所幣安 Binance

  3. 新加坡交易所火幣 Huobi Global

  4. 香港年輕新貴 Kikitrade

  5. 美國老牌交易所 Kraken


全美最大交易所 Coinbase


談起加密貨幣交易所,近期最多人想到的自然是在美國上市的全美最大加密貨幣交易所 Coinbase。


Coinbase 由美國工程師 Brian Armstrong 於 2012 年創立,對比同業來說算是歷史悠久。Coinbase 廿四小時交易量有 130 億美元以上,以交易量計算雖然不多,但連同信譽及交易真實性等數據,一般被視為全球第三大交易所。


現時 Coinbase 平台上可供交易的加密貨幣大約有 64 種,選擇算不錯。Coinbase 最大的優點是簡單易用,能展示多種圖表,讓用戶看到特定時間內資產的變化,方便進一步管理投資組合。

〖交易手續費較高〗


不過,方便背後的缺點,就是 Coinbase 手續費較高,一般需要 0.25%。不過只要交易量愈高手續費就能相應減少,但最多都只是減至 0.1%。另外, Coinbase 暫時仍未設有中文介面,對中文使用者來說略為不便。


〖平台隱憂:創辦人拋售股票〗


Coinbase 作為首個美股上市的交易所,當然不能不提它上市這件事。Coinbase 在 NASDAQ 上市後吸引不少投資者參與,但在掛牌首日,創辦人兼執行長 Brian Armstrong 便出售股票套現接近三億美元,連同其他內部人士,共拋售價值接近五十億美元的 Coinbase 股票。有不少人質疑,假如創辦人及內部人士對公司有信心,為甚麼會在上市首天將股票賣掉?

Coinbase 創辦人兼執行長 Brian Armstrong。雖然經營加密貨幣平台早就讓 Armstrong 獲得巨額財富,但早前 Coinbase 上市更直接讓他身家暴漲。一般相信,他現時總值資產已超過 130 億美元。
Coinbase 創辦人兼執行長 Brian Armstrong。雖然經營加密貨幣平台早就讓 Armstrong 獲得巨額財富,但早前 Coinbase 上市更直接讓他身家暴漲。一般相信,他現時總值資產已超過 130 億美元。

早在 Coinbase 傳出上市消息時,另一交易平台幣安 Binance 已表明無意走上上市之路,並高調推出股票代幣,讓用戶在幣安以加密貨幣形式交易 Tesla 和 Coinbase 等股票,明顯有意諷刺 Coinbase —— 你沒猜錯,接下來我們要談的就是幣安。


全球最大交易所 幣安 Binance


美國最大加密貨幣交易所是 Coinbase,那麼全球最大的交易所呢?那就是總部位於歐洲馬爾他的幣安 Binance。


幣安由加拿大華裔工程師趙長鵬於 2017 年創立,幣安現時廿四小時交易量高達 800 億美元以上,為全球交易量最高的交易所,交易量亦超越 Coinbase 六倍以上。


〖可交易貨幣數量取勝 手續費極低〗


幣安平台現時可供交易的加密貨幣有 361 種,數量遠高於同業;加上手續費低廉,普通用戶只收 0.1% 交易手續費,對新手來說是容易入門的平台。


幣安手續費根據使用者的交易量和幣安幣(BNB)持有數量而定,等級愈高手續費會愈便宜,最多可低至 0.02%。加上幣安設有 C2C 交易功能,方便用戶與本地投資者直接交易,大大減省手續費和電匯時間。

另外,幣安亦設有「幣安學院」,撰寫了不少加密貨幣相關教學,雖然行文略為深奧,但也是新手入門的途徑之一。



幣安創辦人趙長鵬以 @cz_binance 名義活躍於社交媒體 Twitter,他對幣圈的點評吸引不少投資者追看,而在加密貨幣間中回調之際,他更會經常出面「定軍心」。
幣安創辦人趙長鵬以 @cz_binance 名義活躍於社交媒體 Twitter,他對幣圈的點評吸引不少投資者追看,而在加密貨幣間中回調之際,他更會經常出面「定軍心」。

〖缺少客戶服務 槓桿比率驚人〗


不過幣安亦有缺點,就是目前仍未設有電話客戶服務,假若發生任何意外,只能從線上客服尋求協助。


另外,幣安提供的槓桿交易服務更是驚人,因為幣安提供 125 倍孖展,也說是說,無論利潤或虧損都可以增加 125 倍,比現時任何現存交易平台都多。不過,是否使用孖展,其實也是取決於用戶本身的投資決定,因此未必可以將其視為幣安的缺點,但還是要提醒大家,在使用孖展服務前務必小心。


新加坡交易所 火幣 Huobi Global


現在,終於來到介紹總部設於新加坡的交易所 火幣全球站 Huobi Global。火幣全球站現時廿四小時交易量高達 340 億美元以上,一般被視為全球第二大交易所


火幣集團創辦人李林是清華大學工程系畢業生,他於 2013 年在中國創立火幣,不過,當2017 年中國全面禁止加密貨幣後,火幣集團仍選擇將部份業務留在中國,而將負責加密貨幣交易的業務遷至新加坡,成為 Huobi Global 並在香港設立分部;


火幣又再建立韓國、日本分部,而火幣中國則轉型為提供區塊鏈資訊及顧問服務的公司,與加密貨幣交易無關。
火幣現時可供交易的加密貨幣有 331 種,雖比幣安少,但也是相當高的數字;火幣平台手續費不過不失,只需 0.2%,只是略高於幣安。

火幣開戶容易,幣種支援及成交量亦較多,算是頗有信心的交易所。不過,火幣其中一個問題,是經常有用戶投訴其提幣速度過慢,而客服服務亦不夠效率。


另外,值得一提的是,火幣集團旗下分支火幣信託的子公司,現時是以火幣科技(1611.HK)的名義在本港上市,作為上市公司,也可以算是信心的保證。



2019 年,火幣創辦人李林成為香港上市公司桐成控股大股東,以借殼上市方式讓火幣成為本地上市公司。
2019 年,火幣創辦人李林成為香港上市公司桐成控股大股東,以借殼上市方式讓火幣成為本地上市公司。


香港年輕新貴平台 Kikitrade


以上提到的交易所都離我們很遠,其中一個大問題是客戶服務難以快速跟進,因此台灣和香港投資者,其實也可以選擇一些總部比較接近大中華地區的交易平台,例如總部設於香港,以年輕用戶為目標群眾,定位為社交投資平台的 Kikitrade。


〖港人入錢方便 交易手續費全免〗


Kikitrade 創辦人兼行政總裁吳德灝原為私募基金經理,他在 2018 自立門戶並於 2020 年創辦 Kikitrade 平台。Kikitrade 現時有二十種加密貨幣可供投資,雖然不多,但預期今年夏季將增至約一百種。



Kikitrade 立足香港和台灣,創辦人 Allen Ng 希望降低加密貨幣投資門檻,令年輕投資者都可參與。
Kikitrade 立足香港和台灣,創辦人 Allen Ng 希望降低加密貨幣投資門檻,令年輕投資者都可參與。

有別於一般交易所會在交易時收取手續費,以 Kikitrade 進行交易是完全不會收取佣金及手續費;而在 Kikitrade 戶口提取港幣到銀行賬戶,匯款手續費亦只需 0.15%,遠低於國際水平。


由於 Kikitrade 設於本港,是少有平台容許用港元入為資金傳入戶口,購買加密貨幣。透過銀行轉賬港元至Kikitrade 戶口不設手續費,不像國外平台一樣需要支付海外電匯服務費,還要等待數以日計;除了港元外,Kikitrade 還提供美元及六種主流加密貨幣作為轉帳選擇,非常自由。

投入資金到 Kikitrade 戶口,更會送贈等值五百港元的 USDT;每介紹一位朋友加友,亦可獲贈等值三百港元的 USDT。


〖首創定額投資 活期利息亦高〗


特別的是,Kikitrade 是香港和台灣兩地首個提供定額投資比特幣交易的平台,方便投資者以更低門檻投資加密貨幣。用戶可以設定每天、每週或每月的頻率自動定額投資加密貨幣,以平均成本法減少風險,這可說是對新手來說的最佳投資策略。


就像很多新創交易所一樣,Kikitrade 都提供了較高利率來吸引客戶。現時存入 Kikitrade 的 BTC 和 ETH 可享 2% 活期年利率,最高更可賺高達 8%年利,適合打算中長期持有加密貨幣的投資者。


〖界面年輕 社交媒體形式營運投資軟件〗


美國年輕人之間流行使用 Robinhood 買賣股票,不少港人買股票也會選擇使用富途牛牛,其中關鍵便是在於它們以社交媒體形式營運投資軟件。


Kikitrade 定位為社交投資平台,並以成為加密貨幣界的「富途牛牛/Robinhood」為個目標。

Kikitrade 介面簡單易用,還設有社群分享功能和遊戲化元素,大大提升用戶向心力。


另外,Kikitrade 牌照由澳洲監管機構 (AUSTRAC) 發出 ,並有嚴謹的身分認證, 安全可靠,加上最近已完成 A 輪融資 800 萬美金,甚至以太坊共同創辦人 Joseph Lupin 、著名區塊鏈創投基金 Dragonfly Capital 以及國際獨角獸捕手心元資本及區塊鏈遊戲巨頭 Animoca Brands也有參與,相當有信心。


美國老牌交易所 Kraken


最後,來到介紹美國老牌交易所 Kraken。Kraken 於 2011 年成立,交易量位列全球第四,Jesse Powell 是其創辦人兼行政總裁。


作為同樣以美國為基地的交易所,其主要競爭對手就是 Coinbase,而在 Coinbase 上市後,Jesse Powell 也表示 Kraken 將考慮在 2022 年上市。


〖財務穩健 惟手續費較高昂〗


身為老牌交易所,Kraken 財務狀況穩健,多年來持續發展,是不少投資新手的信心之選,但時至今日入金方式仍較少。


Kraken 目前只支援美元、歐元等七種法幣入金,台灣和香港用戶要用美元入金,就只能使用 Swift 電匯,需要較高手續費;另外亦要計算交易手續費,交易手續費由 0.16% 起跳;而手續費計算方式則接近幣安,交易量愈高,手續費則愈低。

要注意的是,當你由法幣轉換為加密貨幣時,亦要付法幣交易手續費;而要提取資金的話,需要使用國際電匯出金,同樣亦要付上高昂手續費。


〖Kraken 開設銀行 進入傳統領域〗


值得一提的是,Kraken 於2020年9月經美國懷俄明州銀行董事會批准申請,成為美國第一家設立銀行的加密貨幣企業。

屆時,Kraken 旗下的 Kraken Financial 將是一間受聯邦法與州法保護的銀行,可以提供與加密貨幣相關的存款服務。雖然暫時只吸納美國用戶,但未來將有計劃到海外擴張。



Kraken 表示,希望為客戶提供電子貨幣買賣和託管服務。不過,銀行不被容許參與部分準備金制度。
Kraken 表示,希望為客戶提供電子貨幣買賣和託管服務。不過,銀行不被容許參與部分準備金制度。

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看完這麼多間平台,找到心水選擇了嗎?人人性格不同,投資策略和習慣亦各有不同,只要多做功課,要找到最適合自己的交易平台,其實唔難。