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創紀錄罰款!Robinhood 因故障和誤導用戶遭 FINRA 重罰 7,000 萬美元


美國熱門網路券商 Robinhood 週三(6/30)與美國金融監管局(FINRA)和解,並接受支付高達 7,000 萬美元罰款,創下 FINRA 史上最高額罰單。Robinhood 去年因系統故障影響上百萬名用戶,其中更導致一名 20 歲的年輕用戶因誤信槓桿交易失利而自殺。Robinhood 收到罰單後回應已改進平台和客服,將繼續朝向金融民主化之路前進。

美國金融監管局(FINRA)週三發佈新聞稿,宣布對股票與加密貨幣平台 Robinhood 處以 7,000 萬美元的罰款,其中 5,700 萬美元為罰款,1,260 萬美元為向用戶支付的賠償金及利息。


Robinhood 已同意向金融業監管局這筆創紀錄罰款,以解決一系列涉嫌違法行為,包括「向其用戶發佈有關保證金交易等方面的誤導性信息」、「未能在批准用戶進行期權交易前進行盡職調查』,以及「在 COVID-19 疫情大爆發期間,於股市交易出現歷史性的市場波動時中斷服務」。


FINRA 於新聞稿中表示,這是該局有史以來的最大罰款,而這反映了 Robinhood 違法行為的範圍和嚴重性。


FINRA 執法部門負責人霍普(Jessica Hopper)表示:

(開出罰單)這一行為傳遞了一條明確的訓息:「所有 FINRA成員公司,無論規模或商業模式如何,都必須遵守管理經紀行業的規則,這些規則旨在保護投資者和市場的完整性。」 對規則的遵守不是可選項,而且也不能為了創新,或者透過「破壞了之後再改善」的方式來犧牲這些規則。

長達 122 頁的調查文件


根據 FINRA 長達 122 頁的調查文件,圍繞著 Robinhood 的指控主要分為以下幾項:


首先,FINRA 在其調查中發現,自 2016 年 9 月以來,Robinhood 向其用戶傳達了虛假和誤導性信息,包括但不限於用戶可否利用保證金交易,帳戶餘額,賬戶購買力,期權損失風險,以及用戶是否需追加保證金等;


其次,Robinhood 自 2017 年 12 月開始向用戶提供期權交易以來,批准用戶進行交易之前未能進行盡責調查,導致數以千計不符合要求的用戶進行期權交易。另外,該交易程式僅透過演算算法來進行審核,公司負責人只進行了有限的監督;


第三,在 2018 年 1 月到 2021 年 2 月期間,Robinhood 對其提供核心經紀商服務(例如,接受和執行用戶訂單)所依賴的技術,未能盡到合理監督職責;


第四,從 2018 年 1 月至 2020 年 12 月期間,Robinhood 根據公司內部政策,未按照規定向 FINRA 報告數以萬計的書面用戶投訴,包括投訴虛假和誤導性信息,以及用戶因公司的故障和系統故障而遭受損失。


另外,FINRA 在第一項指控中特別提及 2020 年 6 月 20 歲的 Robinhood 用戶卡恩斯(Alex Kearns))的自殺事件。當時年僅 20 歲的美國學生卡恩斯因在 Robinhood 平台進行槓桿交易投資失利,帳戶餘額顯示超過 73 萬美元的錯誤負餘額後,因無力負擔遂決定輕生。據報導,卡恩斯在他的遺書中提到了此筆債務,但事實上卡恩斯看到的僅是暫時性的現金餘額顯示,待指定的期權所涉及的股價進行結算,他帳戶的金額就會修正。


Robinhood 既沒有承認也沒有否認這些指控,但對 FINRA 的調查結果表示同意。


根據《CNBC》報導,該交易平台發言人拉姆齊(Jacqueline Ortiz Ramsay)在對罰款做出回應時表示:

Robinhood 在提高平台穩定性、加強了投資者教育資源、建立了用戶服務和法律及合規團隊等方面投入了大量資金。我們很高興把這件事拋在腦後,並期待繼續關注客戶,為所有人實現金融民主化。

Robinhood 加密業務成長過快,IPO 計畫推遲


Robinhood 本次收到 FINRA 的罰單,正值該公司推動 IPO 計畫之際。


雖然該交易平台現在可以將 FINRA 的指控拋之腦後,但該公司目前正受到美國證券交易委員會(SEC)及紐約監管機構調查。


儘管如此,號稱最大散戶集散地的 Robinhood 收入仍在迅速成長,第一季度的交易收入成長了兩倍之多。外媒《Fortune》報導表示,該平台成長過快的加密業務,是其 IPO 計劃推遲的原因之一。


Robinhood 自 3 月以來積極擴大其加密貨幣產品,除了增加員工人數更積極上線更多加密貨幣交易對。根據官網,該平台目前擁有大約 2,700 名客戶支持人員,是 2020 年 3 月期間員工人數的三倍之多。


Robinhood 的崛起證明了散戶已然成為當今金融市場不可或缺的一股力量,也讓該平台的重要程度與日俱增。根據《彭博社》報導,Robinhood 將在未來幾個月尋求掛牌上市,估值可能達到 400 億美元。

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