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「加密貨幣信託基金 GBTC」可靠嗎?如何避免成為韭菜戶?

Updated: Apr 12

很多人都問我:怎樣才可投資到加密貨幣?我的答案是,如果你想操作簡易,便去股票平台買基金;但如果你不怕煩,就到加密貨幣平台購買。 我想分享一下究竟兩者有什麼分別。 一、只有購買加密貨幣,才能真正持有加密貨幣 投資加密貨幣和加密貨幣信託基金最明顯的差別在於投資者能否真正持有加密貨幣。以比特幣為例,投資比特幣投資信託(GBTC)雖能做到追蹤比特幣價格,但投資者擁有的只是股票,而不是真正的比特幣,如果投資者想要賣出這些資產,他們只能在二手市場進行交易。更重要的是,如果證券商或基金突然修改條款,甚至破產倒閉,投資者還會因此蒙受損失。相反,透過加密貨幣平台(例如Kikitrade) 買入比特幣不但能真正擁有比特幣,還可以將其持有的比特幣轉移至冷錢包,以更安全的方式保存比特幣,不用承擔額外的風險,但當然要學懂使用加密貨幣錢包的確需要花點時間。 二、加密貨幣具有投資以外的更多用途 加密貨幣信託基金在應用層面上面臨更多限制。加密貨幣具有多種用途,包括保值投資、支付、借貸收息、區塊鏈平台使用,不少商戶已經接受消費者使用加密貨幣付款,連 Apple Pay 都允許其用戶將他們的比特幣錢包加入到 Apple Wallet 中。另外一個可以直接持有加密貨幣好處的例子是以太坊(ETH)。如果我們想使用以太坊(Ethereum)上的程式(Dapps),就必須支付以太幣。打個比方,假如以太坊是主題樂園,那麼以太幣則是玩遊戲時使用的代幣。相比之下,信託基金的價值和用處只能體現在投資當中,無法為我們的日常生活帶來便利。

三、沒有「溢價」,就沒有多餘的風險 信託基金還有一個明顯的缺陷,就是時常出現溢價(Premium)。雖說信託基金(e.g. GBTC)的價格主要是源自比特幣的市價,但其價格有時卻出現了較高的溢價,也就是說信託基金的股價超過了其資產淨值。例如:今年2月時,GBTC 股價約為50美元,但其當中大概只有40美元是 GBTC 真正持有的比特幣的價值。那剩下的10美元是從哪裡來的?事實上,那只是部分投資者短炒投機而產生的「泡沫」。花了50美元,最後只能得到價值40美元的資產,怎麼看都不划算啊!散戶們可能還會因為多出來的10美元而變成「韭菜戶」,實在是得不償失。現在GBTC出現了負溢價,代表大眾對此信託基金並不持樂觀態度。 我自己都是到加密貨幣平台購買比特幣,並非投資信託基金。無疑起初需要點時間學習使用加密貨幣平台,但適應後便會發現好處真的多不勝數!


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