90後私募基金經理 自爆揸逾百枚比特幣 創交易平台力吸散戶

DEC. 24, 2020

HK01

比特幣﹙Bitcoin﹚今年異軍突起,從年內低位約5,000美元累飆近四倍至24,000美元,媲美「牛股」,除了再次惹來大眾的目光,亦令不少人想投資虛擬貨幣。


只不過,比特幣始終非股票,「玩法」有別。90後私募基金經理吳德灝(Allen)早於2017年已掃入比特幣,自爆現擁過百個幣,去年更由「掘金」變「賣鏟」,與拍檔創立虛擬貨幣交易平台Kikitrade,實行一個App(手機應用程式)買賣不同虛擬貨幣。他接受訪問時,介紹平台之餘,也大爆自己與比特幣的「浪漫史」。


中大BBA出身的吳德灝,2015年加入私募基金,曾處理逾200個科技項目,2018自立門戶,成立金融科技公司EVG,獲亞洲逾十個大家族注資,得意之作包括參投自動駕駛獨角獸公司Zoox,其早前獲Amazon斥12億美元收購。


大戶入場居多 港滲透率少於2%

以科技為主打,比特幣這類另類資產,吳德灝自然有沾手。他透露自己於2017年首次投資比特幣,至今已持有過百個比特幣,以近日幣價約23,000美元計,市值已過千萬港元。吳德灝掘金之餘,也開始「賣鏟」,旗下EVG在2019年創立了Kikitrade平台,經營模式是借大手買入虛擬貨幣,再以零售市價賣給用家,賺取買賣差價:同時針對能承受高風險的用家,提供現貨三倍槓桿,以賺取孖展利息。


比特幣今輪爆升,主要由機構投資者入市推動,例如Alan Howard及Paul Tudor Jones等旗下基金,都高調表示有投資比特幣,就連PayPal早前亦宣布,明年美國用戶可以存儲、購買及出售流行的虛擬貨幣,並支援以虛擬貨幣進行網上交易。吳德灝透露,香港交易主要都是大戶,他的公司亦有為香港富豪家族投資虛擬貨幣,「本地大家族買賣虛擬貨幣入場費都是幾百萬美元起!」


他形容,現時在港買賣交易虛擬貨幣的都是大戶,是一場「富人的遊戲」,其中香港散戶的滲透率只有不足2%,遠低於其它亞洲國家;韓國的滲透率最高,達到20%至25%。有見及此,因而萌生了搞虛擬貨幣平台的念頭 ,希望增加散戶投資虛擬貨幣的機會。


前女友收比特幣 不要鑽石

Kikitrade成立不足一年,用戶約10萬個,遍佈澳洲、台灣、東南亞,佔比約八成,而最遲開業的香港,用戶佔比約兩成。不過,比特幣已創歷史新高,雖然外界唱好之聲不絕,此刻攻港,是好還是最差的時刻?


吳德灝笑言,看好比特幣明年最起碼會升至40,000美元,「我個人會一直增持比特幣,減持其它資產,尤其是美元。」他指出,過往20年聯儲局M2貨幣供應增加逾四倍,單是今年3月至今已多印了約4萬億美金,揸美金只會不停被「稀釋」,故改揸有避險功能的比特幣。


這個信念,也見於鼓勵身邊人買入虛擬貨幣,甚至送禮都送比特幣!他表示,以前拍拖時,曾問前女友想收鑽石還是比特幣,前女友選擇了比特幣,故他當時就將比特幣放在「hard wallet」(實體硬錢包)之中,但分手時前女友一次過將所有禮物都扔掉,連同持有比特幣的hard wallet都直接扔掉。「那些比特幣現在應該夠買一架Tesla Model S,出年或者夠買一架波子!」


一招避黑客「偷金」 冷銀包自保

為了吸引散戶,Kikitrade平台最低投資額度由1美元起,除了仿效股票交易平台富途「力sell」低手續費外,還推出理財服務,假如在平台的戶口中擺放虛擬貨幣,可享活期利息,不同虛擬貨幣有不同息口,例如現時比特幣約有4厘。與此同時,為帶動氣氛,平台也提供像富途般的市場資訊及用戶討論,還設立一個「擂台」,記錄部份資深投資者的倉位,「未來或可讓新手用戶與平台篩選出來的資深投資者在直播互動,甚至跟他們投資。」吳德灝解釋道。


早年不同虛擬貨幣平台常被黑客攻擊入侵,令用戶蒙受損失,作為交易平台,又如何化解這風險?吳德灝則指kikitrade有九成資產存放於冷銀包(Cold Wallet),即沒有連接到網絡的加密貨幣銀包,餘下一成資產才存放於熱銀包(Hot Wallet),讓用戶隨時提取。換言之,還有一成資產有較大的損失風險,吳德灝透露現已跟保險公司洽談,看可否為該一成資產投保,「投資者若有意大額投資虛擬貨幣,擺放在冷銀包則比較安全。」


只不過,比特幣始終不是股票、黃金等資產,監管仍未成熟。現時證監會只能規管屬於證券或期貨合約法律定義的虛擬資產,即是普通虛擬貨幣交易則不受監管。香港現正計劃引入虛擬資產服務提供者發牌制度,諮詢期至2021年1月底。但值得一提的是,其中有一條規管是限制只容許專業投資者(流動資產達100萬美元)交易虛擬貨幣,假如通過了,普通散戶就不能在任何平台上買賣。吳德灝坦言這條規管會影響香港的業務,倘若真的通過了,只能結束香港業務。惟他表示,在條例通過前所買入的虛擬貨幣則不受影響。


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